Conformité

Tranox opère sous supervision réglementaire sur chaque marché qu'il sert et travaille exclusivement avec des partenaires bancaires et de versement agréés pour régler les fonds. Nous concevons nos produits pour respecter les lois et exigences de supervision applicables aux transferts d'argent transfrontaliers entre le Nigéria et la Côte d'Ivoire, notamment :

• Les réglementations de la Banque centrale du Nigéria (CBN), y compris les lignes directrices applicables aux prestataires de services de paiement.
• Les lois de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT).
• La loi nigériane sur la protection des données de 2023 et les directives émises par la Nigeria Data Protection Commission (NDPC).
• Les réglementations de la BCEAO et de l'UEMOA régissant les transactions transfrontalières en franc CFA (XOF).

Nous maintenons un programme LBC/FT fondé sur les risques, aligné sur les lois applicables et les normes internationales. Nos contrôles comprennent :

• La vigilance client et la vigilance renforcée pour les activités à risque plus élevé.
• La surveillance continue des transactions afin de détecter les schémas inhabituels ou suspects.
• Le filtrage par rapport aux sanctions et listes de surveillance applicables.
• La déclaration des activités suspectes aux autorités compétentes lorsque cela est requis.

Chaque client doit compléter la vérification d'identité avant d'envoyer ou de recevoir de l'argent. Nous collectons et vérifions une pièce d'identité officielle ainsi que les autres informations nécessaires pour confirmer votre identité. La vérification est réutilisable pour les transferts futurs, et nous pouvons demander des informations supplémentaires à tout moment pour respecter nos obligations.

Nous filtrons les clients, les bénéficiaires et les transactions par rapport aux listes de sanctions applicables. Les transferts impliquant des personnes, entités ou juridictions sous sanctions seront bloqués, et nous pouvons être tenus de déclarer et de geler les fonds concernés.

Nous surveillons l'activité en continu et appliquons des limites de transfert en fonction de votre niveau de vérification et de votre profil de risque. Nous pouvons retarder, refuser ou annuler une transaction, ou demander des informations complémentaires, lorsque cela est nécessaire pour respecter la loi ou protéger les clients contre la fraude.

Les fonds des clients sont traités par des partenaires régulés et sont conservés séparément de nos propres fonds d'exploitation, conformément aux exigences de protection applicables, de sorte que les fonds restent protégés pendant le traitement d'un transfert.

Nous traitons les informations personnelles et financières conformément à notre Politique de confidentialité et aux lois applicables en matière de protection des données, y compris la loi nigériane sur la protection des données de 2023 et les directives de la NDPC, en utilisant le chiffrement et des contrôles d'accès stricts pour sécuriser vos informations.

Si vous suspectez une fraude, un délit financier ou tout usage abusif de notre service, contactez notre équipe conformité à support@tranox.com. Nous prenons tous les signalements au sérieux et enquêtons rapidement.